比特币等虚拟货币境外交易乱象丛生炒币风险有增无减

在监管层的多重封锁之下，9月份之后，中国市场的ICO和比特币交易均进入寒冬。

然而，当监管层关闭了ICO、比特币交易的一扇“门”时，ICO玩家和比特币玩家却自发找到了一扇灰色的“窗”。ICO项目方和平台开始转战海外市场募集资金，但近期比特币玩家在海外市场交易时，却不断被爆出账号被盗等情况，代币场外交易的安全性被打上了问号。

A乱象：账号频频被盗

9月30日，OKEx在官网发表声明称，近日出现了几例OKEx账户被异常登录的情况。虽然在OKEx安全体系的保障下，所有提币尝试都没有成功，但是用户的账户却被胡乱交易，造成了一定的损失。

10月10日，因交易异常，有投资者损失了近200个比特币，另有10余名投资者的损失折合人民币将近2000万元。

据了解，OKEx公司的主体在香港，注册是在海外，是基于OKCoin国际站打造的数字资产合约服务交易平台。OKCoin国际站和OKEx可通过账户互转功能，无需区块确认，瞬间到账。对于OKCoin国际站、OKEx和OKCoin币行的关系，OKCoin币行方面表示，3个公司分属不同运营公司，没有从属关系，只有合作关系。

对于账户被异常登录的原因，OKEx平台提出了三个可能，一是个人密码保管不善或密码设置过于简单，造成泄露；二是个人电脑感染病毒或在公用电脑上登录账户，导致密码泄露；三是用户将OKEx设置的密码在其他网络平台上使用，其他平台可能存在安全问题导致用户密码泄露。

如果境外平台发生比特币被盗事件，中国比特币玩家该如何应对？

中国科技金融法律研究会理事肖飒认为，关于比特币境外盗号的问题，目前国内金融消费者的维权手段有限，只能授权当地律师或有资质的机构代为向警方报案，还需提供身份证明，以及证明自己拥有比特币数量和当时价位的证据，一般需要涉事国驻华大使馆相应部门的公证或见证。至于维权成功的几率，则要看当地警方的侦查技术和手段，以及相应的司法环境等因素。

此外，在国内交易所被禁后，场外交易纠纷也时有发生。

日前，就有一位场外交易者在LocalBitcoins.com（一个场外交易网站）上发帖称，他接到一个单子：50美元的比特币换itunes礼品卡，但对方只给了他25美元的itunes礼品卡，随后消失，交易自动取消。后来对方上线找到他，让他将比特币转到其钱包地址，他在转账的过程中多转了2000元人民币，却无法追回。

此外，还有许多投资者投诉称，有人利用假转账截图等各种手段进行诈骗——在没有第三方平台担保的情况下，场外交易的安全性被打上了一个问号。

B专家：境外炒币存在的风险较大

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言撰文分析称，除了个别国家以发放牌照的方式将虚拟货币交易所纳入监管框架之内外，多数国家和地区的虚拟货币交易所都没有监管背书，也没有上线诸如资金存管、虚拟货币存管等防范措施。

金融分析师肖磊指出，境外炒币存在的风险比较大。首先是资金安全没有保障，存在很大的资金风险；其次是为了绕开外汇管制，肯定需要做很多虚构的资金名目，这存在一定的法律风险；再次是一旦出现问题，诉讼等难度都非常大。

肖磊称，场外市场的监管，目前是一个空白，不过目前有一些非常集中的场外市场平台，已受到监管层的关注。除了监管资金流动外，场外市场平台可以考虑对比特币钱包提供者以及各种形式的担保服务，做一些监督，但效果也可能不会特别明显。

C监管：对虚拟货币隐匿犯罪“零容忍”

虚拟货币始于技术创新，背后的区块链技术，被认为拥有广阔的发展前景，但创新并不意味着纵容，虚拟货币市场不是法外之地，更不是逃避监管、藏匿犯罪的地下世界。

不容忽视的是，除了交易平台，虚拟货币领域仍有许多监管真空，需要各国政府和央行给予足够的重视，尽快纳入监管范畴。要把虚拟货币装进法律和制度的笼子，坚决落实针对虚拟货币“防风险、强监管”的要求；建立健全虚拟货币监管框架，选择有针对性的监管措施，比如对备案管理、许可准入、反洗钱职责和流程、用户实名、大额交易限额等做出具体的规定；建立向社会公众发布虚拟货币交易潜在风险提示的常态化机制等，坚决杜绝一切扰乱金融秩序、影响社会稳定的违法犯罪行为，从源头上堵住风险隐患。

文/江门金消保