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保监会“逐条整改” 已有三家保险机构因收到监管函

中国财经界·www.qbjrxs.com 2017-11-30 12:50:58本文提供方:网友投稿原文来源:

11月28日,针对保险机构存在的公司治理、关联交易不规范问题,保监会再向三家保险机构发出监管函。保监会的三张监管函指出,泰山财险、永安财险和昆仑健康险三家险企在“三会一层

11月28日,针对保险机构存在的公司治理、关联交易不规范问题,保监会再向三家保险机构发出监管函。

保监会的三张监管函指出,泰山财险、永安财险和昆仑健康险三家险企在“三会一层”运作(股东大会、董事会、监事会和高级管理层)、关联交易等方面存在问题。另外,保监会还表示将着重针对昆仑健康险股权违规问题进行处置。此前,保监会曾经两次发函问询昆仑健康险股权是否与“佳兆业郭英成家族”有关、入股资金是否来源于“佳兆业郭英成家族”下属企业或其关联方等。

此次保监会出具的监管函都来源于今年上半年对保险公司的现场检查。保监会要求上述险企按照整改方案,对评估发现的问题逐项整改,形成整改报告,于2017年12月30日前书面报至保监会。

具体来看,保监会在2017年4月5日至4月18日对昆仑健康保险股份有限公司进行了公司治理现场评估,并重点指出了昆仑健康险主要是“三会一层”运作不规范问题,例如,公司第三届董事会未完成换届,也未及时向保监会报告,董事会成员中没有法律专业背景的人员,审议重大投资及资产处置、聘任及解聘高管人员以及其他涉及公司风险管理的事项,独立董事人数不符合监管规定,董事会专业委员会自2015年以来未正常履职等。此外,昆仑健康险还在内部管控机制方面内部审计管理不规范、考核激励制度不完善的问题,关联交易中关联方档案不完整,部分关联方信息缺失。

保监会在2月28日至3月10日对永安财险进行的公司治理现场评估中重点指出了内控与合规管理方面的缺陷,例如内部审计不规范、风控合规管理不规范、发展规划管理不规范、激励与考核相关内容不合规、信息披露不规范五个方面的问题。此外,永安财险“三会一层”运作方面,也存在公司章程不完善,例如,章程中未明确规定监事任免程序,章程中未明确规定部分高级管理人员的职责等问题。关联交易管理不规范方面,保监会指出,公司关联交易管理制度对重大关联交易的认定不符合监管规定,关联方信息档案不完整,重大关联交易审批程序不规范、报告不完整,未按照要求及时报送保监会。

保监会于2017年2月23日至3月10日对泰山财险进行了公司治理现场评估,保监会发现,泰山财险在公司章程与“三会一层”运作方面,公司章程不规范、股东大会管理不规范,存在股东大会会议记录、决议对部分议题的表决结果与律师事务所出具的股东大会法律意见书不一致的情况。董事会中董事、独立董事人数与章程规定不一致等问题;内控与合规管理方面,非保险子公司未按时向中国保监会报送2015年非保险子公司年度报告,违规向高管人员提供借款,未实行内审部门垂直化管理,专职内部审计人员数量不达标等。信息披露方面,未披露2016年召开的股东大会情况、未披露持股比例在5%以上的股东持股比例,未披露受到行政处罚等事项,未披露对非保险子公司持股比例等。

来源:界面新闻

本文来源:责任编辑:李雷

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