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阿信课堂 |清理个人银行账户,拒绝出租买卖账户, 防范银行卡犯罪!

中国财经界·www.qbjrxs.com 2020-03-24 17:34:18本文提供方:网友投稿原文来源:

随着银行卡的广泛使用银行卡犯罪的案件也逐渐多了起来因此我们在使用银行卡的过程中必须提高警惕今天阿信就来给您介绍几种NO.1盗取、抢劫他人银行卡,然后假冒持卡人进行消

随着银行卡的广泛使用

银行卡犯罪的案件

也逐渐多了起来

因此

我们在使用银行卡的过程中

必须提高警惕

今天

阿信就来给您介绍几种

NO.1

盗取、抢劫他人银行卡,然后假冒持卡人进行消费或与特约商户的工作人员相互勾结,欺诈套现。

NO.2

利用偷窥、骗取或在网上运行密码盗取软件等手段窃取持卡人的卡片信息及密码,然后制作伪卡,并利用复制的银行卡进行消费或提现。

NO.3

在自助设备上粘贴虚假的升级公告或紧急通知,诱骗持卡人按照虚假公告上的内容操作,将资金划转到不法分子的账户中。

NO.4

通过手机或电子邮件等方式向持卡人发送虚假信息, 诱骗持卡人将资金划转到不法分子的账户中。

NO.5

伪装或盗用他人的身份证件,使用虚假的申请资料申领信用卡后进行恶意透支。

人民银行实行个人银行账户分类管理,主要基于有效遏制买卖账户和假冒开户行为,防范电信网络新型违法犯罪,强化个人对本人账户的管理,建立个人账户保护机制。广大客户为保障自身资金安全和加强资金管理,应主动清理本人名下的银行账户,撤销已经不用或极少使用的账户,按银行要求积极配合确认开立多个账户的合理性,并根据需要配合开展身份核实;根据自己的支出、消费实际需要,与银行约定非柜面渠道转账的限额和笔数,并根据资金到账的实际需要,合理选择实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式,以及柜面、网上银行、手机银行、自助柜员机等资金划转渠道。

当前电信网络新型违法犯罪在账户管理方面反映的突出问题,主要是买卖账户、冒名开户和虚构代理关系开户。根据人民银行规定,自2017年1月1日起,银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人,组织购买、出租、出借、出售银行账户的单位和个人,假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,5年内停止其银行账户非柜面业务,3年内不得为其新开立账户。同时,人民银行还将上述单位和个人信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。对于因身份被不法分子冒用开户的,应及时向银行出具被冒用身份开户并同意销户声明,由银行办理销户手续,以免被不法分子利用。

本文来源:责任编辑:孙姗姗

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