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信银理财一周年特别报道 林江副总裁:服务国家战略,深耕权益类投资市场

中国财经界·www.qbjrxs.com 2021-06-30 11:35:24本文提供方:网友投稿原文来源:

随着大资管行业的加速转型升级,银行理财子公司逐步成为资管行业的新生力量与主要参与机构,其在满足居民大类资产配置需求和对美好生活的向往的同时,也积极承担起了服务&ldq

 随着大资管行业的加速转型升级,银行理财子公司逐步成为资管行业的新生力量与主要参与机构,其在满足居民大类资产配置需求和对美好生活的向往的同时,也积极承担起了服务“双循环”新发展格局,支持实体经济发展的重要历史使命。

“信银理财成立近一年来,我们不断地完善自身投研能力的建设,积极布局权益投资,在二级市场上,截至目前,我们混合类产品及权益类的产品总规模已经超过了800亿元,在股份制银行理财子公司里面处于第一梯队,在我们产品线的丰富程度上,我们权益配置比例在20%~100%的这些产品也都已经完成了布局。”谈到成立一年以来的工作,信银理财副总裁林江在投研能力、产品等方面进行了精炼简单的总结。

林江表示,在净值化转型的大背景下,信银理财将自身发展纳入到行业升级和金融供给侧改革的节奏和进程中,一直深耕实体经济,发挥首创精神,积极探索权益类资产配置路径,并在一二级市场的权益类投资上取得了出色的成绩。

一二级市场权益投资再交满意成绩单

资管新规打破刚兑,要求净值化转型,这促使财富管理行业迎来较大转型。林江表示,信银理财也集中力量推进投研能力、产品体系、制度流程、团队建设、销售渠道、管理支撑等方面的建设,满足财富增值管理需求,高效服务实体经济。

作为首家“落户”上海的全国性股份制银行理财子公司,“独立门户”之后,信银理财在承接原有老产品的同时也在积极创新。在产品形态和产品体系上,信银理财结合行内需求与市场化股权产品运作特点,构建了PE-FOF组合、单一股权基金、组合股权直投、单一股权直投四种股权理财产品方案,拟定投资策略。目前,信银理财是行业内率先通过直接投资的方式成为成长期企业战略股东的理财子公司。

在产品布局上,无论直接投资于未上市企业股权、认购私募股权基金LP份额还是发起设立S基金,信银理财均已率先落地。为与国家战略发展方向保持一致,信银理财将股权基金及项目主要投资方向聚集到大消费、大健康、硬科技和先进智造等产业板块,重点关注“卡脖子”关键技术、碳达峰、碳中和等政策鼓励核心主题。在一级市场投资上,据林江介绍,截至目前,信银理财已经发行了4支单一项目直投类的项目,另外也完成了三只股权基金的理财产品。

作为行业新生力量,在许多业内人士的刻板印象里,理财子公司在权益投资上似乎具有先天的短板。但信银理财力争打破常规,在权益投资赛道上积极实践,取长补短。

林江谈到,信银理财成立近一年来,不断地完善自身投研能力的建设,积极布局权益投资,在二级市场上,截至目前,我们混合类产品及权益类的产品总规模已经超过了800亿元,在股份制银行理财子公司里面处于第一梯队,在我们产品线的丰富程度上,我们权益配置比例在20%~100%的这些产品也都已经完成了布局。在产品的收益上,我们也取得了比较好的成绩,其中权益指数型的产品有两只,今年的整个收益率处在全市场的前20%的份位,最大的回撤也控制在全市场10%这样的份位。权益特色类产品睿赢进取净值型人民币理财产品荣膺2020年度第十一届“金貔貅奖”“年度金牌市场潜力金融产品”奖,成立以来年化收益达到13.29%;睿赢成长月开1期荣获中国证券报第一届中国银行业理财产品金牛奖,再次证明了公司突出的理财投资能力得到了市场的肯定。

瞄准新赛道,抓住权益类市场投资机遇

随着新一代信息技术、高端装备、生物医药等新经济逐渐成为调节经济结构、促进新旧动能转换的关键力量,新经济受到各大机构及投资者关注。信银理财也不例外,在一二级市场的投资上逐渐创立出一套成熟的方法论,那就是坚持市场化投资,关注企业技术发展成熟度,潜在市场规模和商业模式的可持续性。

林江表示,接下来,信银理财的总体战略目标依然是将股权和资本市场业务定位于“新赛道”,要抓住权益市场大发展的历史机遇,丰富产品线,做大混合类产品,多出明星产品,坐稳市场地位。

一级市场,信银理财将瞄准国家战略引导产业,开展“瞪羚行动”,力争在三年内投资落地250家“瞪羚”企业。同时,计划设立30亿元股权投资基金(VC/PE),支持科创类、成长型企业发展,为“卡脖子”领域提供金融支持。

二级市场,一方面,信银理财将坚定做大做强绝对收益产品线,低波动绝对收益型产品的目标规模是达到千亿级,中高波动绝对收益型产品目标规模是达到百亿级。另一方面,公司还将加快发展有特色的相对收益产品线,力争在三年内将相对收益产品线做到百亿体量。

当下,财富管理机构依然面临着诸多挑战,包括渠道销售人员的专业性及研究人员的投研能力亟需进一步提高。林江表示,为了保证战略目标的顺利实现,信银理财专门制定了“灵活机制、研究驱动、产品创新”三大措施。一方面,完善市场化专业人才体系和市场化绩效薪酬机制,另一方面,不断提升投研能力、加强外部机构合作。此外,还将从产品导向转向客户导向,持续创新一级、二级市场理财产品。

提升综合服务能力,拥抱财富管理大势

随着国内居民财富大幅增长,金融资产配置结构显著优化、新一轮科技革命和产业变革持续深入,财富管理行业迎来千载难逢的发展机遇。信银理财凭借独特的财富管理能力和体系优势,帮助众多客户分享新经济快速成长的红利,实现长期、可持续增值。

以信银理财全权委托资产管理为例,在过去三年多的时间里,经历了市场和客户的多重考验,各系列产品业绩表现亮眼,专业能力获得一线人员和客户的一致认可。产品规模从无到有,稳步增长至目前逾500亿的业务规模。

展望未来,林江表示,服务能力是财富管理机构的核心竞争点。从海外财富管理市场经验来看,传统银行类财富管理机构在综合服务能力上优势显著。随着中国财富管理行业的全面提速,银行、理财、基金、保险、券商、信托等财富管理机构需要将自身资源禀赋发挥到最大,做精客户、做优服务。

谈论到银行理财子公司未来的发展方向,林江认为,一要坚定回归“受人之托、代客理财”本源,一是坚持使“主动合规、客户至上”的理念成为转型发展的引擎。二要精准把握各类客户的全生命周期财富管理需求,通过业务流程建模、客户数据分析、渠道画像整合,匹配以适销对路的理财产品和服务。三要顺应财富管理数字化大势,提升线上线下全渠道服务能力,拓展服务边界,优化渠道间交互,全方位提升客户体验。此外,全行业需要凝心聚力,共同完善金融消费者保护和培育机制,将投教融入社交场景,以“投教”促进“卖者尽责,买者自担”,引导客户树立理性、长期、健康的财富管理理念。

“回首来时路,我们取得了一定的成绩,但这只是万里长征的第一步。展望新的征程,信银理财有信心牢牢抓住权益市场大发展的历史性机遇,继续领跑,切实为实体经济服务。”

本文来源:责任编辑:孙姗姗

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